保本基金

集合投資者的金錢投資在一籃子的股票,債劵或國庫劵,從而賺取利息,股息,或於高價賣出時獲取增值。

保本基金由保險公司發行和銷售,有以下的特點:

  • 期滿本金保証 – 一般為10年期,期滿後可贖回市值金額,若市值低於本金,則可取回不低於本金的75%
  • 100%死亡賠償 – 若投資者死亡時市值低於本金,投資者的指定受益人保証能獲取100%的本金賠償
  • 鎖定賺價 – 投資者可以在市值高於本金時將賺價鎖定
  • 不受債權人追討 – 當一個人身故時他的所有資產都有機會被債權人追討,唯保本基金則可被豁免
  • 繞過遺囑認証 –  當一個人身故時他的所有資產都要經過遺囑認証,然後受益人才可認領,這個過程可以數以年計,費用不菲,唯保本基金可以豁免認証手續